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更新時間:2023-09-14 08:30:35
電信詐騙是指不法分子通過電話、網(wǎng)絡和短信方式,編造虛假信息,設置騙局,對受害人實施遠程、非接觸式詐騙,誘使受害人給不法分子打款或轉(zhuǎn)賬的犯罪行為。電信詐騙形式多種多樣,如:郵包詐騙,冒充熟人詐騙,中獎信息詐騙,冒充政府、官方部門以辦案需要、電話欠費、快遞欠費等手段進行詐騙。
犯罪分子先是冒充銀行、電信、快遞公司等工作人員,謊稱受害人的包裹內(nèi)有毒可品、銀行卡、信用卡透支等,然后再冒充公、檢、法工作人員稱受害人涉嫌洗黑錢、涉毒、涉嫌非法集資信用透支需負刑事責任等犯罪行為,并要求受害人到ATM機、或登錄網(wǎng)銀按其提示將其賬戶上的錢轉(zhuǎn)入所謂的“安全帳戶”配合調(diào)查。
此類案件作案時間不固定,被害人多以熱愛網(wǎng)購的年青人為主,這些年青人安全防范意識薄弱,不法分子主要利用網(wǎng)絡購物弊端,通過電話、QQ、短信通知被害人,以系統(tǒng)出錯、支付平臺升級及代價銷售二手車、手機等物為由,誘騙被害人將銀行卡、支付寶、網(wǎng)銀上的錢轉(zhuǎn)入不法分子的銀行卡內(nèi),從而達到詐騙的目的。
犯罪分子事先獲取受害人所乘飛機航班的相關信息,冒充客服編發(fā)航班“因固取消”等短信給受害人(短信號段多為106開頭客服電話為400開頭,且短信內(nèi)容與機票退簽通知類似),讓其辦理退票改簽,受害人一旦與客服聯(lián)系后,便被犯罪分子誘使銀行卡轉(zhuǎn)帳改簽,并以支付不成功,需要重新購票為由,騙取轉(zhuǎn)帳。
詐騙分子冒充電商平臺或物流快遞企業(yè)客服,謊稱受害人網(wǎng)購的商品出現(xiàn)質(zhì)量問題或售賣的商品因違規(guī)被下架,以“理賠退款”或“重新激活店鋪”需要繳費為由,誘導受害人提供銀行卡和手機驗證碼等信息,并通過屏幕共享或要求下載指定APP等方式,指導受害人轉(zhuǎn)賬匯款。受騙人群多為經(jīng)常在電商平臺網(wǎng)購的消費者或電商平臺的店鋪經(jīng)營者。
詐騙分子使用受害人領導、熟人或孩子老師的照片、姓名等信息“包裝”社交帳號,以“假冒”的身份添加受害人為好友,或?qū)⑵淅胛⑿帕奶烊?。隨后,詐騙分子以領導、熟人身份對受害人噓寒問暖表示關心,或模仿領導、老師等人語氣騙取受害人信任。再以有事不方便出面、不方便接聽電話等理由要求受害人向指定賬戶轉(zhuǎn)賬,并以時間緊迫等借口不斷催促受害人盡快轉(zhuǎn)賬,從而實施詐騙。
詐騙分子通過網(wǎng)絡收集大量“白富美”“高富帥”自拍、生活照,按照劇本打造不同的身份形象,然后在婚戀、交友網(wǎng)站發(fā)布個人信息。詐騙分子通過社交軟件與受害人建立聯(lián)系后,用照片和預先設計的虛假身份騙取受害人信任,并長期經(jīng)營與受害人建立的戀愛關系。隨后,詐騙分子以遭遇變故急需用錢、幫助項目資金周轉(zhuǎn)等為由向受害人索要錢財,并根據(jù)受害人財力情況不斷變換理由要求其轉(zhuǎn)賬,直至受害人發(fā)覺被騙。
詐騙分子冒充銀行、銀保監(jiān)會工作人員或網(wǎng)絡貸款平臺工作人員與受害人建立聯(lián)系,謊稱受害人之前開通過校園貸、助學貸等賬號未及時注銷,需要注銷相關賬號;或謊稱受害人信用卡、花唄、借唄等信用支付類工具存在不良記錄,需要消除相關記錄,否則會嚴重影響個人征信。隨后,詐騙分子以消除不良征信記錄、驗證流水等為由,誘導受害人在網(wǎng)絡貸款平臺或互聯(lián)網(wǎng)金融 APP 進行貸款,并將錢款轉(zhuǎn)到其指定賬戶,從而實施詐騙。
詐騙分子在社交、游戲平臺發(fā)布買賣網(wǎng)絡游戲賬號、道具、點卡的廣告,或免費低價獲取游戲道具、參加抽獎活動等相關信息。待受害人與其主動接觸后,詐騙分子以私下交易更便宜、更方便為由,誘導受害人繞過正規(guī)平臺與其進行私下交易;或要求受害人添加所謂的客服賬號參加抽獎活動,并以操作失誤、等級不夠等為由,要求受害人支付“注冊費”“解凍費”“會員費”,得手后便將受害人拉黑。
網(wǎng)絡刷單返利類詐騙已逐步演化成變種最多、變化最快的一種主要詐騙類型,成為虛假投資理財、貸款等其他復合型詐騙以及網(wǎng)絡賭博、網(wǎng)絡色情等其他違法犯罪的主要引流方式,被騙百萬元以上的重大案件時有發(fā)生。受騙人群多為在校學生、低收入群體及無業(yè)人員。
而電信詐騙對技術運用要求較高,詐騙分子利用社會發(fā)展的時事熱點、流行方向以及犯罪學、心理學相關知識,不斷向更快捷、更高效進化。
電信詐騙有嚴密的專業(yè)組織,由多個個體或團伙共享信息,呈現(xiàn)出犯罪職業(yè)化、集團化。詐騙分子鉆研法律知識,尋找安全漏洞,反偵查意識十分敏銳。
與傳統(tǒng)犯罪相比,電詐犯罪具有明顯的上中下三層鏈條,上層(引流中間商)負責提供技術工具、用戶信息及專業(yè)培訓,通過搭建網(wǎng)頁、APP平臺進行運營或通過公眾號等形式誘導用戶相信并操作。
虛榮心理; 貪占小便宜的心理;好逸惡勞、想入非非心理;輕率、輕信、麻痹、缺乏責任感;幼稚、不作分析的同情、憐憫心理;易受暗示、易受誘惑的心理品質(zhì)等等;
俗話說:害人之心不可有,防人之心不可無。當然,防人并不是要搞得人心惶惶,關鍵是要有這種意識,對于任何人,尤其是陌生人,不可隨意輕信和盲目隨從,遇人遇事,應有清醒的認識,不要因為對方說了什么好話,許諾了什么好處就輕信、盲從。要懂得調(diào)查和思考,在此基礎上作出正確的反應。
詐騙分子的最終目的是騙取錢財,并且是在盡可能短的時間內(nèi)騙走。若有人對你提出錢財方面的要求,不要一味跟著感覺走而缺乏理智,要學會聽、觀、辨,即聽其言、觀其色、辨其行,要懂得用理智去分析問題。如認為對方的錢財要求不合實際或超乎常理時,應及時向老師或保衛(wèi)部門反映,以避免不應有的損失。
對飛來的橫財和好處,特別是不很熟悉的人所許諾的利益,要有法治意識,學會理智判斷和調(diào)查分析。要知道,天上是不會掉下餡餅的,克服貪小便宜的心理,就不會對突然而來的好處欣喜若狂。對于這些橫財和好處,最好的防范是三思而后行。
每一個學生和家長,一旦接到類似要錢、轉(zhuǎn)賬的信息及電話務必要提高警惕、有防詐意識,切記“不聽、不信、不匯款”,一定要及時與學校、孩子直接聯(lián)系、親自核實。對詐騙分子的各種理由、詐騙手段要謹言慎行。
學生及家長上網(wǎng)盡量不要在QQ等網(wǎng)絡工具上存儲親友的真實信息和相關圖片資料,謹防被不法分子通過黑客、木馬等手段盜取相關資料實施詐騙。一旦發(fā)現(xiàn)QQ、微信被盜號,要第一時間告知家長和親朋好友,防范各類網(wǎng)絡詐騙的發(fā)生。
01:不要輕易泄密(不向任何人泄露密碼、驗證碼,短信、微信、QQ鏈接不輕易點開)
02: 不要輕易匯款(不給陌生賬戶轉(zhuǎn)賬、不掃陌生人發(fā)的收款碼,盡量選擇延遲到賬)
03: 不要輕易相信(不相信主動聯(lián)系你的各類客服、親朋好友,借錢轉(zhuǎn)賬要核實清楚)
01: 陌生號碼讓你轉(zhuǎn)錢的電話,一律掛掉;
02: 陌生號碼讓你轉(zhuǎn)錢的信息,一律刪掉;
03: 陌生號碼讓你點擊的鏈接,一律不點;
04: 陌生號碼讓你提供驗證碼,一律不說;
05: 陌生號碼告知你中獎信息,一律不信;
06: 陌生號碼告訴你熟人介紹,一律核實。